LABAN SA MONEY LAUNDERING
Ang kompanya ay lubos na nababahala sa money laundering at pagpopondo ng terorismo bilang mga krimen na nagbabanta sa estado, kaayusan ng publiko, personal na kalayaan, at kaligtasan ng buong sangkatauhan.
Nagpapanatili kami ng mga hakbang at kasanayan laban sa money laundering at sa pagpopondo laban sa terorismo para maiwasan ang mga naturang aksyon na isinasagawa sa pamamagitan ng Website at sa kabuuan kung saan naaangkop.
Sa paggamit ng Website, kinakatawan at ginagarantiyahan mo na:
- Ikaw ang may-ari ng perang idineposito mo, o idineposito mo sa iyong Account sa Website.
- Ang mga nabanggit na pondong ito ay nakuha sa legal na paraan at hindi mga kinita mula sa krimen.
- Hindi mo gagamitin ang Website sa anumang paraan para sa ilegal na aktibidad.
- Ang impormasyong ibinibigay mo sa Kompanya ay tama at napapanahon.
- Ipapaalam mo sa amin kung ikaw ay isang o naging isang Taong Nakalantad sa Pulitika (Politically Exposed Person). Nangangahulugan ito ng isang indibidwal na pinagkatiwalaan o pinagkatiwalaan ng mga kilalang pampublikong tungkulin sa isang dayuhang bansa, halimbawa, mga Pinuno ng Estado o ng matataas na pulitiko, matataas na opisyal ng gobyerno, mga opisyal ng hukuman o militar, matataas na ehekutibo ng mga korporasyong pag-aari ng estado o mahahalagang opisyal ng partidong pampulitika.
Ire-request sa iyo na magbigay ng mga dokumentong magpapatunay sa impormasyong ibinigay mo sa amin, at sa pinagmulan ng mga pondong idineposito mo. Maaaring i-request ng kompanya ang mga naturang dokumento anumang oras.
Kung ang alinman sa impormasyong ibinigay mo sa amin ay hindi totoo, hindi tumpak, nakakalinlang o kung hindi man ay hindi kumpleto, lalabag ka sa kontrata at may karapatan kaming i-terminate agad ang iyong account at/o pigilan ka sa paggamit ng mga serbisyo, bilang karagdagan sa anumang iba pang aksyon na maaari naming piliin na gawin.
Kapag nagpapasya tungkol sa pag-request ng mga dokumento, gumagamit ang Kompanya ng pamamaraang nakabatay sa peligro. Nangangahulugan ito na mayroong patuloy na pag-monitor sa iyong aktibidad habang ginagamit ang Website, kung ang alinman sa iyong mga aksyon ay mapatunayang kahina-hinala, halimbawa, paglampas sa halagang pinapayagan para sa mga pagdeposito o pag-withdraw, o malalaking pagbabago sa iyong asal, maaari kang isailalim sa karagdagang beripikasyon.
Ang anumang ganoong kahina-hinalang aktibidad ay maaaring i-report sa mga kinauukulang awtoridad.
Maaaring magsagawa ang kompanya ng mga paulit-ulit na pagche-check paminsan-minsan.
Kung sa anumang kadahilanan ay hindi mo maipasa ang beripikasyon, ife-freeze ang iyong account hanggang sa maisagawa ang beripikasyon. Sa panahong ito, hindi ka makakapagdeposito o makakapag-withdraw ng mga pondo mula sa Website.
Ang lahat ng impormasyon na natanggap mula sa iyo sa proseso ng pagkakakilanlan ay pinoproseso alinsunod sa naaangkop na batas.
Ang mga record ng AML/CTF, KYC, beripikasyon at transaksyon ay karaniwang nire-retain sa loob ng limang (5) taon pagkatapos ng ugnayan sa negosyo sa customer, pagsasara ng account o pagkumpleto ng isang paminsan-minsang transaksyon, ayon sa nire-require ng mga naaangkop na batas ng AML/CTF.
Sa mga pambihirang pagkakataon, at kung saan lang may mga partikular na legal, regulasyon o imbestigasyon na batayan, ang mga naturang record ay maaaring i-retain sa mas mahabang panahon, hanggang sampung (10) taon. Maaaring ilapat ito kung saan kinakailangan ang karagdagang pag-retain para sa pag-iwas, pag-detect o pag-iimbestiga ng money laundering o pagpopondo ng terorismo, pagsunod sa request o utos ng isang may kakayahang awtoridad, isang patuloy na imbestigasyon, pag-review ng regulasyon, di-pagkakasundo o legal na proseso.
Hindi ganap na ilalapat ang pinahabang panahon ng pag-retain. Kapag pahahabain ang panahon ng pag-retain, bibigyan ka ng karagdagang abiso.
Pagkatapos mag-expire ang nauugnay na panahon ng pag-retain, ang mga naturang record ay ide-delete, ia-anonymize, o secure na paghihigpitan mula sa karagdagang paggamit.